| "Geld en transacties zijn minder zichtbaar geworden" |
|
| Bestaande problemen willen we oplossen en nieuwe risico’s wil de AFM op het spoor komen vóór ze grote maatschappelijke problemen veroorzaken. De top 10-risico’s die we signaleren in de financiële sector staan centraal in onze toezichtaanpak in de Agenda 2018. Hierin werken we samen met andere organisaties, zoals het Nibud. |
|
|
|
|
|
| AFM zet in 2018 vol in op data-analyse om belegger te beschermen |
|
| In 2018 start de AFM met nieuwe initiatieven op het gebied van data-analyse. Dankzij de Europese Markets in Financial Instruments Directive (MiFID II) krijgt de AFM hiervoor extra instrumenten. Het vernieuwen van toezicht door intensief data-gebruik is een van de speerpunten van de AFM, ook voor een eerlijke werking van kapitaalmarkten. |
|
|
|
|
|
| MiFID II op 3 januari in werking getreden |
|
| MiFID II wijzigt regelgeving voor beleggingsondernemingen en handelsplatformen. En heeft als doel het efficiënter en transparanter maken van de Europese financiële markten en het vergroten van de bescherming van beleggers. Marktpartijen en toezichthouders moeten voldoen aan de verplichtingen van MiFID II en MiFIR. |
|
|
|
|
|
| AFM publiceert format rapportage klachteninformatie MiFID II |
|
| Op 3 januari 2018 wordt MiFID II van kracht. Hierdoor zijn (bank)beleggingsondernemingen verplicht om informatie over (de behandeling van) klachten aan de AFM te rapporteren. Ondernemingen moeten deze informatie voor het jaar 2018 op uniforme wijze rapporteren. Uiterlijk op 8 augustus 2018 moet de eerste rapportage worden aangeleverd aan de AFM. |
|
|
|
|
|
| AFM in hoger beroep inzake duiding zorgplicht accountantsorganisaties |
|
| De AFM gaat in hoger beroep tegen de uitspraak van de bestuursrechter van 20 december 2017, om meer duiding te krijgen over de interpretatie van de zorgplicht. De consequentie van de uitspraak is dat de AFM de accountantsorganisatie niet rechtstreeks meer kan aanspreken op basis van ernstige tekortkomingen in de kwaliteit van de controles van de jaarrekening. |
|
|
|
|
|
| Meld incidenten binnen uw onderneming altijd zelf bij de AFM |
|
| Adviseurs en bemiddelaars moeten incidenten binnen hun ondernemingen direct melden bij de AFM. U heeft als onderneming zelf de verantwoordelijkheid voor een directe melding van het incident bij de AFM, ook als een andere partij al een melding heeft gedaan van dit incident. |
|
|
|
|
|
| Vereisten voor benchmarkgebruikers vanaf 2018 |
|
| Bent u gebruiker van benchmarks? Per 1 januari is de Benchmarks Regulation (BMR) van toepassing. Deze verordening gaat ervoor zorgen dat benchmarks robuust en betrouwbaar zijn en belangenconflicten in de benchmark-totstandkomingsprocessen worden geminimaliseerd. De verordening bevat ook vereisten voor gebruikers van benchmarks. |
|
|
|
|
|
| Informatie over de financiële opzet verbeterd |
|
| In het najaar van 2017 hebben de AFM en DNB een tweede meting uitgevoerd van het onderzoek ‘Financiële opzet en informatie’. Freke Manschot (Manager Pensioenen bij de AFM) en Bart Bos (Afdelingshoofd Expertisecentrum Financiële Risico’s Pensioenfondsen bij DNB) aan het woord over de meting. |
|
|
|
|
|
| Stelt u het standaardmodel Wet verbeterde premieregeling al beschikbaar? |
|
| Pensioenuitvoerders die een premieovereenkomst uitvoeren zijn vanaf 1 januari 2018 wettelijk verplicht om hun deelnemers te informeren door middel van een standaardmodel. Veel partijen voldoen nog niet aan deze verplichting. Zij moeten dit alsnog zo snel mogelijk regelen. |
|
|
|
|
|
| Heeft u al een assurance-rapport vermogensscheiding naar de AFM gestuurd? |
|
| Beleggingsondernemingen die financiële instrumenten en/of gelden van cliënten aanhouden zijn onder artikel 165d BGfo wettelijk verplicht jaarlijks een assurance-rapport vermogensscheiding naar de AFM te sturen. Het merendeel van de beleggingsondernemingen die hun vermogensscheiding door middel van een bewaarinstelling hebben geregeld heeft het rapport over 2016 nog niet toegestuurd. De AFM neemt op korte termijn contact op met de betreffende partijen. |
|
|
|
|
|
 |
| |
| AFM ziet ruimte voor verbetering bij beheerders alternatieve beleggingsinstellingen |
|
| De AFM heeft in 2017 kwalitatief onderzoek gedaan naar de naleving van de wettelijke eisen omtrent de integere bedrijfsvoering, governance en vermogensscheiding onder 12 beheerders van alternatieve beleggingsinstellingen die in 2014 van rechtswege onder de AIFM-richtlijn zijn komen te vallen. Uit het onderzoek komt naar voren dat er bij deze groep substantiële ruimte is voor verbetering ten aanzien van de integere bedrijfsvoering, governance en vermogensscheiding. |
|
|
|
|
|
| Hogere eigen vermogenseis alternatieve bewaarders |
|
| Door de implementatie van de ICBE V-richtlijn in Nederland moeten bepaalde bewaarders uiterlijk 18 maart 2018 over een bewaardervergunning beschikken. Hoewel zogenoemde alternatieve bewaarders (vaak trustkantoren) van deze nieuwe bewaardervergunningplicht zijn vrijgesteld, zal er met ingang van 18 maart 2018 ook voor hen een hogere eigen vermogenseis (minimaal €730.000) gelden. |
|
|
|
|
| ESMA publiceert gevolgen belastinghervormingen VS voor financiële verslaggeving 2017 |
|
| De European Securities and Markets Authority (ESMA) heeft op 26 januari 2018 een publiek statement gepubliceerd. In deze publicatie wordt ingegaan op de wijze waarop de effecten van de belastinghervorming in de VS in de financiële verslaggeving 2017 moeten worden verwerkt. |
|
|
|
|
|
| Heeft u het assurance-rapport beleggingsrestricties naar het juiste e-mailadres gestuurd? |
|
| ICBE’s zijn verplicht om binnen 4 weken na afloop van het boekjaar een assurance-rapport beleggingsrestricties bij de AFM aan te leveren (Artikel 144 Bgfo). U kunt het rapport per e-mail toesturen, via AM_teamA@afm.nl. |
|
|
|
|
|
| AFM waarschuwt voor boilerrooms en de verspreiding van nepnieuws via media |
|
| In 2017 heeft de AFM voor 15 boilerrooms gewaarschuwd. Opvallend is dat boilerrooms steeds vaker nepnieuws publiceren via de sociale media en dat deze berichten worden overgenomen door nieuwsdiensten. Op basis van ontvangen signalen, onder meer van beleggers, doet de AFM zelf onderzoek naar boilerrooms. Dit kan leiden tot openbare waarschuwingen die de AFM periodiek bekend maakt met een nieuwsbericht. |
|
|
|
|
|
| AFM-onderzoek reikt inzichten aan voor betere kredietbeslissingen |
|
| De AFM publiceert het rapport ‘Leengedrag onder de loep’. De resultaten van deze gedragswetenschappelijk analyse geven aanbieders van krediet concrete inzichten om aanpassingen in de keuzeomgeving verder te onderzoeken, zodat consumenten voor hen beter passende beslissingen kunnen nemen. |
|
|
|
|
|
| AFM waarschuwt beleggers voor obligaties van het Nederlands Innovatiefonds |
|
| Via de website van het Nederlands Innovatiefonds worden obligaties aangeboden waarbij de AFM vermoedt dat daarbij onjuiste informatie wordt verstrekt en essentiële informatie wordt weglaten. Ook vermoedt de AFM dat slechts een beperkt deel van het opgehaalde geld is besteed aan nieuwe, innovatieve technologieën. |
|
|
|
|
|
| AFM legt Finles fondsmaatregel en aanwijzing op |
|
| De AFM heeft op 20 juli 2017 Finles N.V. (Finles) verplicht om de inschrijving, inkoop of terugbetaling van rechten van deelneming in 3 van haar fondsen op te schorten. Het gaat om het Finles Multi Strategy Hedge Fund IL, het Subfonds Finles Collectief Beheer IL (dat valt onder het Paraplufonds Finles Beleggingsfondsen) en het Finles Next Generation Fund I. |
|
|
|
|
|
| Pensioen, zorgplicht en eigen verantwoordelijkheid in een veranderende wereld |
|
| Karina Raaijmakers heeft een speech gehouden tijdens de PwC Pensioenlezing, georganiseerd door het Competence Centre for Pension. In haar verhaal ging Karina in op wat de economische, technologische en maatschappelijke ontwikkelingen kunnen betekenen voor de relatie tussen de pensioenuitvoerder en de deelnemer. En ook wat dit betekent voor nieuwe spelers in het pensioendomein. |
|
|
|
|
|
| ESMA consulteert maatregelen binaire opties en bepaalde CFD’s |
|
| De European Securities and Markets Authority (ESMA) heeft een consultatiepaper gepubliceerd met maatregelen die retailbeleggers beschermen tegen risicovolle beleggingen, zoals binaire opties en bepaalde CFD’s. De consultatie is gestart op 18 januari 2018 en sluit op 5 februari 2018. |
|
|
|
|
|
| Nieuwsbriefabonnement wijzigen |
|
 Deze nieuwsbrief is samengesteld op basis van uw persoonlijke voorkeuren. U kunt deze voorkeuren zelf aanpassen. |
|
|
|
|
